Theo Công an tỉnh Lai Châu, hiện nay, các đối tượng lừa đảo đang sử dụng chiêu trò giả vờ yêu đương, kết bạn qua mạng xã hội, nhằm tạo lòng tin, sau đó dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào các sàn tài chính giả mạo để chiếm đoạt tài sản.
Thủ đoạn này tinh vi, kéo dài, đánh vào tâm lý cô đơn và mong muốn làm giàu nhanh của nhiều người, đặc biệt là phụ nữ, người độc thân, ly hôn hoặc cao tuổi. Các đối tượng thường sử dụng các thủ đoạn như:
Tiếp cận làm quen, tạo quan hệ tình cảm: Đối tượng thường sử dụng tài khoản ảo với hình ảnh hấp dẫn như người nước ngoài, doanh nhân thành đạt, kỹ sư, bác sĩ làm việc tại nước ngoài…Chúng chủ động kết bạn, trò chuyện thân mật, luôn thể hiện sự quan tâm, yêu thương, mong muốn tiến tới hôn nhân.
Xây dựng lòng tin, "tình yêu ảo": Sau thời gian nhắn tin qua lại, gọi video (đôi khi dùng hình ảnh giả, giọng nói biến đổi), đối tượng tạo niềm tin tuyệt đối với nạn nhân. Có thể dựng chuyện bị "kẹt tiền ở sân bay", "gửi quà về nhưng bị hải quan giữ", hoặc kể về các "cơ hội đầu tư kiếm lời cao".
Dụ dỗ đầu tư hoặc chuyển tiền: Khi lòng tin đã đủ lớn, đối tượng sẽ giới thiệu các ứng dụng, website "đầu tư tài chính", "giao dịch vàng, tiền ảo, cổ phiếu quốc tế" – thực chất là sàn lừa đảo do chúng dựng lên.
Sau khi lấy được lòng tin, các đối tượng sẽ dẫn dụ nác nạn nhân đầu tư vào các sàn tài chính giả mạo để chiếm đoạt tài sản (Ảnh minh hoạ/VGP).
Ban đầu, nạn nhân nạp ít tiền và thấy có lời, có thể rút tiền ra để tạo cảm giác an tâm. Sau đó, đối tượng khuyến khích nạn nhân nạp nhiều hơn, thậm chí vay tiền, cầm cố tài sản để "chốt lời". Khi nạn nhân muốn rút tiền, hệ thống sẽ báo lỗi, yêu cầu đóng phí, hoặc bị khoá tài khoản, mất toàn bộ số tiền đã đầu tư.
Cắt đứt liên lạc, biến mất: Sau khi chiếm đoạt tài sản, đối tượng sẽ chặn liên lạc, xoá tài khoản, khiến nạn nhân không thể truy tìm.
Qua đây, cơ quan chức năng cũng nêu một số dấu hiệu nhận biết và cách phòng ngừa đối với hình thức lừa đảo này như sau:
Không nên tin tưởng tuyệt đối người quen qua mạng, đặc biệt nếu họ hối thúc tình cảm nhanh chóng hoặc nói chuyện tiền bạc.
Tuyệt đối không chuyển tiền hoặc đầu tư vào bất kỳ sàn nào khi chưa xác minh tính hợp pháp và rõ ràng chủ thể.
Không tải và đăng nhập vào các ứng dụng đầu tư không rõ nguồn gốc hoặc yêu cầu cung cấp CMND, OTP, tài khoản ngân hàng.
Khi có dấu hiệu nghi ngờ, nên ngưng liên lạc, báo với cơ quan công an hoặc người thân đáng tin cậy để được hỗ trợ.
Tuyên truyền cho người thân, đặc biệt là phụ nữ trung niên, người sống một mình, vì đây là nhóm thường bị nhắm đến.
