Số tiền khổng lồ xuất hiện trong tài khoản
Theo Sohu, vào ngày 20/10/2024, chị Dương (Nam Ninh, Trung Quốc) bất ngờ nhận được thông báo biến động số dư từ tài khoản ngân hàng. Sau khi mở ra xem, cô phát hiện tài khoản được cộng thêm 300.000 NDT (hơn 1 tỷ đồng). Nghi ngờ hệ thống ngân hàng bị lỗi, cô đã thoát ứng dụng ra vào lại. Song kết quả vẫn vậy.
Thay vì vui mừng khi nhận được khoản tiền lớn như vậy, cô Dương lại cảm thấy vô cùng sợ hãi. Cô nghi ngờ chủ tài khoản này đã nhập sai thông tin dẫn đến chuyển khoản nhầm. “Tôi không giao dịch với ai số tiền này. 300.000 NDT là khoản tiền vô cùng lớn. Khi đột nhiên nhận được số tiền này, tôi nghi ngờ có thể bản thân vướng vào những chiêu trò lừa đảo nào đó”, chị chia sẻ.
Đang trong lúc nóng lòng không biết ai đã chuyển khoản nhầm số tiền này, chị Dương tiếp tục nhận được thông báo từ tài khoản ngân hàng. Ở lần thứ 2 này, chị nhận được 1 khoản tiền 5 NDT kèm với lời nhắn: “Tôi đã chuyển khoản nhầm cho bạn số tiền 300.000 NDT. Tôi muốn được nhận lại. Hãy liên lạc với tôi theo số điện thoại này 018xxxxx”.
Là một người thường xuyên cập nhật thông tin, chị Dương hiểu được quy trình hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm không chỉ đơn giản như vậy. Người phụ này liên lạc theo số điện thoại và đề xuất hẹn gặp ở ngân hàng hoặc trụ sở cảnh sát để xác minh cụ thể. Nếu đúng, chị sẽ hoàn trả số tiền trên.
Tuy nhiên, người ở đầu dây bên kia không đồng tình. Người này cho biết chị Dương cần hoàn trả tiền luôn, nếu không sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật. Để bản thân không vướng vào những rắc rối, người phụ nữ này lập tức đến đồn cảnh sát địa phương trình bày về tình huống của mình.
Người chuyển khoản nhầm có nhiều dấu hiệu bất thường
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, cảnh sát đã phối hợp với ngân hàng để tìm ra người đã chuyển khoản nhầm là người đàn ông tên Đông. Tuy nhiên, mọi chuyện không dừng lại ở đó.
Từ đây, cơ quan cảnh sát và ngân hàng bất ngờ phát hiện tài khoản của Đông thường xuyên giao dịch số tiền vô cùng và chuyển tiền ra nước ngoài. Trong khi đó, nghi phạm đang thất nghiệp, không kinh doanh hay làm việc tại bất kỳ đơn vị nào. Bằng kinh nghiệm triệt phá nhiều vụ án tương tự, cảnh sát xác định đối tượng này có thể liên quan tới các hoạt động rửa tiền. Từ đây, cảnh sát yêu cầu chị Dương không được chuyển khoản trả tiền và cần phối hợp để làm rõ về trường hợp này.
Sau 2 ngày không thấy chị Dương hoàn trả tiền, cuối cùng, Đông cũng chịu đến ngân hàng nhằm thực hiện các thủ tục xác minh. Tại đây, cảnh sát cũng có mặt và làm việc cùng. Trong quá trình thẩm vấn, đối tượng thú nhận đã tiếp xúc với nhóm lừa đảo trực tuyến thông qua MXH. Từ việc “thuê” nhiều tài khoản ngân hàng trong nước, người đàn ông này đã giúp các tổ chức bất hợp pháp “rửa tiền” và chuyển tiền ra nước ngoài thành công.
Nghi phạm khai nhận vì 1 sơ suất nên đã chuyển khoản nhầm cho chị Dương và không ngờ bị rơi vào tình cảnh này. Sau khi xem xét toàn bộ giao dịch của Dương trong vòng 1 tháng, cảnh sát phát hiện số tiền liên quan đến hoạt động rửa tiền lên đến 3 triệu NDT. Từ những manh mối mà người đàn ông này cung cấp, 1 tuần sau đó, hơn 20 đối tượng khác liên quan đến vụ việc cũng bị khởi tố và xử lý theo quy định của pháp luật Trung Quốc.
Về số tiền mà chị Dương nhận được, cảnh sát yêu cầu chuyển cho phía cơ quan chức năng nhằm tiến hành làm rõ và tịch thu nếu có liên quan đến “tiền bẩn”.
Thông qua vụ việc này, cảnh sát sát cũng khuyến cáo mọi người cần thực hiện đúng các bước khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, để tránh được những rắc rối không đáng có. Khi nhận được tiền chuyển đến từ số tài khoản lạ, người nhận tuyệt đối không nổi lòng tham nếu không muốn gặp rắc rối về pháp lý.
Nếu nhận được một số tiền lạ vào tài khoản mà không rõ nguồn gốc, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo và kiểm tra thông tin. Tuyệt đối không tự ý sử dụng số tiền đó vì có thể là hành vi vi phạm pháp luật.
Ngoài ra, nếu có người liên hệ và yêu cầu hoàn trả tiền thông qua các phương thức khác, hãy cẩn trọng để tránh bị lừa đảo. Chỉ thực hiện hoàn trả theo hướng dẫn của ngân hàng hoặc cơ quan pháp lý có thẩm quyền để đảm bảo an toàn.
Đồng thời, trước tình hình lừa đảo diễn biến ngày càng phức tạp, cảnh sát cũng nhắc nhở mọi người cần nâng cao cảnh giác, không tham gia hỗ trợ các hoạt động phạm tội trên không gian mạng. Đặc biệt, mọi người cần nghiêm túc bảo mật thông tin cá nhân để tránh bị kẻ xấu lợi dụng.
(Theo Sohu)
