Tháng 5/2021, anh Hình ở Trùng Khánh, Trung Quốc, đang cần xoay vòng vốn gấp nên muốn cầm 4 bất động sản đứng tên mình để vay thế chấp ngân hàng. Qua trung gian, anh đã gặp 2 nhân viên làm việc tại một ngân hàng trên địa bàn và nhờ họ giúp đỡ việc làm thủ tục vay 4,2 triệu NDT (hơn 14,7 tỷ đồng). Để hoàn tất thủ tục, anh Hình đã đưa các giấy tờ liên quan đến 4 BĐS của mình cho 2 người này.
Hai nhân viên trên cho biết sau khi xem xét trường hợp của anh Hình, phía ngân hàng đã phê duyệt đơn vay thế chấp của anh. Tuy nhiên trước tiên, anh Hình phải trả phí thẩm định ngân hàng, phí xử lý khoản vay và các khoản phí liên quan khác, tổng cộng là 120.000 NDT (hơn 422 triệu đồng).
Sau khi nhận được tiền anh Hình chuyển khoản, 2 nhân viên kia đã hẹn anh cùng đến ngân hàng để ký hợp đồng vay và tiến hành giải ngân tiền vào ngày 26/8/2021. Tuy nhiên vào ngày hôm đó, đối phương không còn xuất hiện cũng không trả lời điện thoại hay tin nhắn. Cảm thấy có điều gì đó không ổn, anh Hình đã đến ngân hàng liên quan để tìm hiểu sự việc nhưng kết quả khiến anh rất bất ngờ.
Theo đó, phía ngân hàng phủ nhận liên quan đến vụ việc, đồng thời cho biết đơn vị của họ quả thực có 2 nhân viên cùng tên với những người mà anh Hình nói đến, thế nhưng họ lại không phải là những người mà anh đã gặp. Nói cách khác, có người đã giả mạo 2 nhân viên của ngân hàng này để thực hiện hành vi lừa đảo. Quan trọng hơn, ngân hàng này cũng khẳng định hồ sơ cho vay tiền của anh Hình cũng là giả và khẳng định không có nghĩa vụ phải giải ngân tiền cho anh.
Ảnh minh hoạ: Internet
Biết được tin này, anh Hình lập tức trình báo sự việc với cảnh sát địa phương. Phía cảnh sát sau đó cũng đã vào cuộc điều tra sự việc và bắt giữ 2 đối tượng lừa đảo. Nhờ đó, anh Hình cũng đã lấy lại được số tiền đã mất.
Vụ việc này sau đó đã được chia sẻ lên các nền tảng mạng xã hội Trung Quốc và nhận được sự quan tâm của đông đảo dư luận. Hiện nay, lợi dụng nhu cầu vay vốn tăng cao của nhiều cá nhân, hộ kinh doanh nhỏ, các đối tượng phạm tội đã mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính cho vay tiền với lãi suất rất thấp nhằm thực hiện hành vi lừa đảo. Với những thủ đoạn lừa đảo tinh vi, người bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác.
Để tránh trở thành nạn nhân của các đối tượng trên, cảnh sát Trung Quốc khuyên người dân nên chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn. Đồng thời cần cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền; không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân khi chưa xác định được sự uy tín của đối phương.
Trong trường hợp bị lừa đảo, nên nhanh chóng trình báo cảnh sát nơi gần nhất để có phương án xử lý kịp thời, tránh tổn thất lớn xảy ra.
(Theo Sina)
