Chuyển khoản nhầm nhưng cũng không thể lấy lại
Theo Sohu, vào khoảng tháng 2/2024, cô Trương (Quý Dương, Trung Quốc) đã sử dụng ứng dụng ngân hàng để chuyển 50.000 NDT (hơn 175 triệu đồng) cho một người đồng nghiệp họ Long.
“Tôi nhập chữ ‘Long’ ở phần danh sách tài khoản ngân hàng đã lưu. Ứng dụng ngân hàng hiển thị 2 tài khoản ngân hàng cùng tên, gồm người đồng nghiệp và người bạn thân. Do không lưu tâm, tôi đã chuyển nhầm toàn bộ số tiền này cho người bạn thân cùng tên”, cô Trương chia sẻ.
Chỉ ngay sau khi bấm nút chuyển tiền, người phụ nữ này mới ngỡ ngàng nhận ra mình đã chọn sai tài khoản ngân hàng. Do biết người nhận là bạn của mình nên cô Trương thở phào nhẹ nhõm bởi tin chắc rằng sẽ dễ dàng lấy lại được khoản tiền trên.
Do lúc chuyển tiền là buổi đêm, nên cô không gọi điện trực tiếp để thông báo làm phiền. Thay vào đó, cô nhắn 1 dòng tin cho người bạn và hy vọng sáng hôm sau sẽ nhận lại khoản tiền.
Tuy nhiên, đến sáng hôm sau, người bạn này gọi điện thoại trực tiếp cho cô Trương thông báo có thấy tài khoản ngân hàng được cộng số tiền 50.000 NDT. Song ngay trong đêm hôm đó, tài khoản của anh bị trừ sạch tiền, bao gồm cả khoản tiền trên mà không biết lý do. Vì thế, người bạn này cho biết chưa thể hoàn trả được tiền ngay lập tức mà cần đến ngân hàng để giải quyết.
Ảnh minh hoạ
Phát hiện những giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài
Ngay trong buổi sáng ngày hôm đó, cô Trương đã cùng người bạn họ Long của mình đến ngân hàng. Người đàn ông này cho biết trước khi cô Trương chuyển nhầm tiền, tài khoản ngân hàng của anh có số dư là 23.000 NDT (khoảng 80 triệu đồng). Như vậy sau khi được cộng thêm 50.000 NDT từ tài khoản của cô Trương, anh có tổng cộng 73.000 NDT. Và số tiền này đã “không cánh mà bay” ngay trong đêm hôm đó. Người này cũng khẳng định rằng, số tiền trên bị “đánh cắp” vào buổi đêm khi không thực hiện bất kỳ giao dịch gì.
Sau khi nắm được tình hình của khách hàng, nhân viên ngân hàng đã tra cứu thông tin và phát hiện toàn bộ số tiền đã được chuyển cho những tài khoản ngân hàng ở nước ngoài. Thực tế này càng khiến người đàn ông này cảm thấy khó hiểu. Anh khẳng định không có bạn bè hay người thân nào ở nước ngoài. Vì thế chắc chắn, anh không giao dịch với bất kỳ ai.
Nữ giao dịch viên ngân hàng cho biết, không loại trừ trường hợp người đàn ông này bị rò rỉ thông tin cá nhân. Kẻ gian đã lợi dụng sơ hở đó để tiến hành đánh cắp tiền trong tài khoản. Tuy nhiên, người này ngay lập tức phủ nhận phỏng đoán. Anh khẳng định bản thân đặc biệt chú ý đến vấn đề an toàn với thẻ ngân hàng nên không thể là nạn nhân của tình huống trên.
Nhận thấy trường hợp của người đàn ông này vô cùng khó hiểu, nhân viên ngân hàng thông báo sẽ khó khăn trong việc lấy lại số tiền. Song ngân hàng sẽ phối hợp với cảnh sát địa phương để giải quyết.
Chiêu thức đánh cắp không ngờ
Chỉ sau 3 ngày, cơ quan chức năng đã có kết quả vụ việc. Cảnh sát địa phương cho biết người đàn ông này đã thanh toán tiền bằng một máy quẹt thẻ (máy POS) có gắn chip đánh cắp thông tin.
Ảnh minh hoạ
Dựa theo manh mối có được, cảnh sát đã đến cửa hàng đặt chiếc máy thanh toán này để điều tra. Theo lời của chủ cửa hàng, họ đã mua lại chiếc máy này với mức giá rẻ hơn so với thị trường từ một người đàn ông tên Tấn (Nam Xương, Giang Tây, Trung Quốc).
Theo cơ quan điều tra, người đàn ông này mới chỉ học hết lớp 12 nhưng sử dụng rất thành thạo máy tính và công nghệ. Thay vì sử dụng tài năng của mình vào công việc, anh lại dùng để nghĩ ra những cách thức nhằm đánh cắp thông tin để trộm tiền trong thẻ ngân hàng.
Theo lời khai của Tấn, anh thường mua một lô máy POS, sau đó cải tiến và kết nối với thiết bị thu thập thông tin. Sau khi sửa đổi, đối tượng bán lại cho các chủ cửa hàng với mức giá rẻ hơn thị trường. Như vậy, chỉ cần khách hàng quẹt thẻ, thông tin sẽ bị đánh cắp. Sau khi có được thông tin, đồng bọn của Tấn ngồi từ xa cũng có thể sẽ lấy tiền trong tài khoản của nạn nhân.
Tại trụ sở cảnh sát, người đàn ông này đã khai nhận băng nhóm tội phạm của mình có đến hơn 100 đối tượng phối hợp để thực hiện. Địa bàn hoạt động trải khắp cả nước.
Sau khi vụ việc đã rõ ràng trắng đen, những đối tượng phạm tội đã bị xử lý theo đúng quy định của nước này. May mắn, người đàn ông họ Long được trả lại tiền. Ngay sau đó, anh cũng hoàn tiền cho bạn của mình.
Thông qua vụ việc này, cảnh sát địa phương cũng phát đi thông báo về việc người dân cần nâng cao cảnh giác trong việc bảo mật thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng. Trong trường hợp, phải quẹt thẻ để thanh toán tại các cửa hàng, quán ăn, bạn cần quan sát kĩ các dấu hiệu lạ trên máy POS đề phòng trường hợp máy bị gắn thiết bị đánh cắp thông tin thẻ.
(Theo Sohu)
