Tại Sơn Đông, Trung Quốc, năm 2021, một vụ chuyển khoản nhầm của 2 người phụ nữ đã thu hút sự chú ý của dư luận. Theo đó cô Giang, 34 tuổi là một nhân viên văn phòng. Vào tối ngày 15/6, cô nhận được thông báo biến động số dư từ tài khoản ngân hàng.
Kiểm tra, cô phát hiện ngân hàng thông báo tài khoản được cộng thêm có 150.000 NDT (khoảng 500 triệu đồng) từ 1 tài khoản không không xác định. Nội dung chuyển khoản chỉ là một dãy ký tự ngẫu nhiên, không cung cấp thông tin về người gửi.
Tuy nhiên, một điểm đặt biệt được người phụ nữ này sớm phát hiện ra. Đó là phần thông báo của ngân hàng chỉ ghi cô được cộng thêm 150.000 NDT. Thực tế, tài khoản của cô được cộng thêm tận 300.0000 NDT (khoảng 1 tỷ đồng).
Cô Giang nghi ngờ có người chuyển khoản nhầm. Người này liên hệ tới một số người thân thường giao dịch để kiểm tra. Tuy nhiên, tất cả đều khẳng định không chuyển nhầm số tiền lớn đến như vậy.
Chờ đợi thêm, sáng hôm sau, cô nhận được cuộc điện thoại của bà Lý. Người này tự xưng đã chuyển chuyển khoản nhầm số tiền trên. Bà yêu cầu cô hoàn trả đúng số tiền 300.000 NDT. Chủ tài khoản này cho biết đây là số tiền dùng để đặt cọc nhà nên mong cô Giang nhanh chóng hoàn trả để có thể sớm hoàn tất giao dịch mua nhà.
Thay vì hợp tác làm việc, cô Giang khăng khẳng định chỉ nhận được 150.000 NDT như thông báo trên ứng dụng ngân hàng. Cô từ chối trả số tiền lớn hơn. Đồng thời, người này cho rằng bà Lý đang cố tình đòi hỏi vô lý.
Nhận thấy đối phương không muốn hoàn trả toàn bộ số tiền, bà Lý hẹn gặp ở ngân hàng để kiểm tra làm rõ. Tại đây, nhân viên ngân hàng tiến hành kiểm tra giao dịch. Đại diện ngân hàng xác nhận rằng do lỗi hệ thống thông báo giao dịch, thông báo gửi đến cô Giang chỉ ghi nhận 150.000 NDT. Thực tế tài khoản của cô đã nhận đủ 300.000 NDT. Ngân hàng cung cấp biên lai giao dịch và lịch sử tài khoản, chứng minh số tiền 300.000 NDT đã được chuyển thành công từ tài khoản của bà Lý.
Bà Lý phải đến ngân hàng để xác minh việc chuyển khoản nhầm
Hơn nữa, nhân viên ngân hàng cũng tiến hành phổ biến những quy định của pháp luật Trung Quốc về việc hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm cho cô Giang.
Từ đây, người phụ nữ này tiến hành hợp tác và hoàn trả lại đúng 300.000 NDT cho bà Lý trước sự chứng kiến của nhân viên ngân hàng.
Thông qua vụ việc này, cảnh sát Trung Quốc đã đưa ra lưu ý về giao dịch chuyển tiền online.
Đối với người gửi tiền, bạn cần:
- Kiểm tra kỹ thông tin tài khoản: Trước khi xác nhận chuyển khoản, hãy kiểm tra kỹ số tài khoản, tên người nhận và thông tin ngân hàng. So sánh với thông tin được cung cấp bởi đối tác để đảm bảo chính xác.
- Sử dụng các phương thức xác minh bổ sung: Nếu có thể, liên hệ trực tiếp với người nhận qua điện thoại hoặc email để xác nhận thông tin tài khoản trước khi chuyển tiền.
- Hành động ngay khi phát hiện sai sót: Nếu chuyển nhầm, liên hệ ngay với ngân hàng và cảnh sát địa phương để báo cáo. Thời gian phản ứng nhanh có thể giúp ngăn chặn việc số tiền bị rút hoặc chuyển đi nơi khác.
- Lưu giữ bằng chứng giao dịch: Giữ lại biên lai, tin nhắn xác nhận hoặc bất kỳ tài liệu nào liên quan để làm căn cứ khi cần giải quyết tranh chấp.
Đối với người nhận tiền, bạn cần:
- Kiểm tra nguồn tiền bất thường: Nếu nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, không sử dụng hoặc chuyển đi nơi khác. Liên hệ ngân hàng để làm rõ tình trạng.
- Hợp tác khi có tranh chấp: Nếu được liên hệ bởi ngân hàng hoặc cảnh sát địa phương, hãy cung cấp thông tin trung thực và hợp tác để giải quyết.
Theo Toutiao
