Bị phạt tới 100 triệu đồng nếu cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán
08:29 17/06/2024
Ngân hàng Nhà nước cho biết thời gian qua tại một số tỉnh, thành phố có người dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho những người này.
Ngân hàng Nhà nước cho biết thời gian qua có người dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán - Ảnh minh họa: THƯ BÙI
Tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán
Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản gửi UBND các tỉnh, thành phố đề nghị phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán Nhiều ngân hàng rà soát để hủy thẻ, xóa tài khoản rácLừa cài đặt ứng dụng trên điện thoại rồi rút tiền từ tài khoản ngân hàng
Sau đó đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)...
Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của học sinh để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.
Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…
Cấm cho thuê, mượn tài khoản thanh toán
Trong khi đó, Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh nghị định 152 về thanh toán không tiền mặt nghiêm cấm cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán...
Quy định hiện nay cũng cấm mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh).
Việc lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử cũng là hành vi vi phạm pháp luật.
Chủ tài khoản thanh toán không được cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán.
Trường hợp cho thuê, cho mượn, mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng.
Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng nếu thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, đảm bảo việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định, Ngân hàng Nhà nước kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố chỉ đạo sở thông tin và truyền thông, các cơ quan truyền thông, báo chí tăng cường tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về các phương thức, thủ đoạn của đối tượng tội phạm.
Đồng thời, UBND các tỉnh, thành phố cũng chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Bộ Công an khen ngợi các đơn vị triệt phá đường dây mở, bán tài khoản ngân hàng trái phép
Lãnh đạo Bộ Công an vừa gửi thư khen Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) và Công an tỉnh Phú Yên vụ triệt phá đường dây thu thập, sử dụng thông tin cá nhân để mở và bán tài khoản ngân hàng trái phép.
Đà Nẵng đang thực hiện 4 kết luận của Thanh tra Chính phủ, 3 bản án của tòa các cấp. Nhiều dự án, đất đai - nguồn lực của Đà Nẵng đang chờ tháo gỡ vướng mắc trong quá trình thực hiện các bản án, kết luận thanh tra.
(Chinhphu.vn) - Đẩy mạnh đầu tư cơ sở vật chất, tối ưu các chính sách phúc lợi cho người lao động là một trong những ưu tiên hàng đầu mà THACO AGRI tập trung thực hiện trong năm 2024.
Sau sự cố tai nạn sạt lở đất khiến 1 người chết, 1 người bị thương trên dự án cao tốc Bắc - Nam đoạn qua địa bàn tỉnh Hà Tĩnh, các nhà thầu đã tập trung đôn đốc, nhắc nhở các công nhân trang bị đầy đủ bảo hộ lao động để làm việc an toàn, hiệu quả.
Bộ Tài chính cho biết tính đến ngày 12/6, các dự án giao thông trọng điểm mới giải ngân 4.834 tỷ đồng vốn đầu tư công, đạt 17,2% kế hoạch được giao trong năm nay.
Qua đấu thầu, đến ngày 27-6, Cục Đường cao tốc Việt Nam đã phê duyệt nhà đầu tư trạm dừng nghỉ cao tốc Mai Sơn - quốc lộ 45, Cam Lâm - Vĩnh Hảo, Vĩnh Hảo - Phan Thiết và Phan Thiết - Dầu Giây.
Đây là chuyến thăm chính thức Hàn Quốc đầu tiên của Thủ tướng Phạm Minh Chính, cũng là chuyến thăm cấp cao nhất sau khi hai nước nâng cấp quan hệ năm 2022.